“大模型为证券行业范式重构提供了新引擎新机遇。”近日，在证券时报社主办的2025中国证券业数字化实践论坛上，中金公司首席信息官程龙在主题演讲中如是说。
他提到，大模型作为革命性的新技术，能够把人的专业know—how经验实现转化沉淀，从而激活企业全部数字资产的利用。
那证券行业如何用大模型，又如何用好？程龙对此进行了条分缕析地阐述。他认为，实现从效率提升到价值创造的质变，是大模型成为证券行业新质生产力重构竞争范式的关键。此外，他还强调人工智能变革不是单纯的技术应用层面，需要公司的组织架构、运营模式的复合转型。
中金公司首席信息官 程龙
重构竞争范式的关键在于创造价值
程龙指出，加快推进数智化转型是新时代证券公司的必答题和重要任务。而从历史来看，科技与业务的高度融合和相互促进始终是投资银行发展的主旋律。
他提到，继信息化、网络化后，证券行业正经历从数字化到智能化的深刻变革，其核心在于通过数据与AI提升客户服务与信息决策效率。目前，行业已普遍意识到人工智能作为新一轮科技革命和产业变革的重要驱动力量，既是证券公司提升自身竞争力实现高质量发展的内在需要，也是证券公司做大做强改变市场格局的有效助推器和机遇。
以中金公司的实践为例，早在2021年起就着手构建统一的算力平台与人工智能平台，并于2022年将大模型研究确立为重点方向。前后适配超20个基座模型，二次训练及微调生成模型近百个，发展至今，中金公司已打造了多层次、大小模型协同的智能服务矩阵，支撑投行文档撰写、员工助手、智能问答、客户管理及IT研发等30余个业务场景落地，基本覆盖行业主流应用方向。
与此同时，程龙也坦承，证券行业应用大模型也面临不少挑战，如技术迭代过快、投入成本高、人才要求高、幻觉风险等。目前行业的大模型应用多数还停留在提升知识问答、智能客服等辅助性业务领域的效率，而对核心业务发展的赋能滞后。
“大模型要想成为行业真正的创新生产力，重构竞争范式，关键在于实现从效率提升到价值创造的质变。”程龙提到，人工智能真正的价值不在于降低成本，而在于提供智能化的产品和服务无缝嵌入业务系统，从而以前所未有的方式来实现客户体验的提升和产品创新，最后实现收入的增长和企业竞争力的提升。
从三个场景推动大模型和业务融合
如何推动大模型真正实现价值创造，程龙认为可以从“利用AI重塑服务体验；通过AI创新产品；赋能风险防控”三个方面入手，将大模型和业务场景进行深度融合。围绕这三个角度，程龙分享了中金公司在这方面的实践。
在服务体验重塑方面，中金公司通过同步助手智能体打造超级投顾，将个性化的服务提升到投资顾问的日常工作流中，根据不同的客户需求提供千人千面的服务。
“核心就是将大模型能力无缝嵌入投顾服务流程，比如投顾与客户电话交流时，多模态大模型能实时识别客户语音，自动推送相关产品信息和专业话术，甚至进行合规检测，实现用户体验质的飞跃。”他说道。
在产品创新方面，中金公司利用大模型沉淀500多位研究员的专业知识和数据，打造了具有中金分析师水平的AI分析师。“这个数字分身能实现7×24小时全天候为机构投资者提供数字化投研服务。”程龙透露，该产品已服务790多家买方机构，年创收超2000万元，在行业降佣降费的大背景下开辟了新的商业模式，并增强了公司在投研领域的竞争力。
在赋能风险防控方面，中金公司研发的智阅文档审核系统解决了困扰投行业多年的信息披露质量难题。程龙介绍，该系统结合微调专业大模型和传统小模型，不仅能发现内容逻辑问题，还能识别金融领域专业错误，同时不需要预设固定规则，审核更灵活。目前智阅文档审核系统可以实现语义错误检出率90%，语法/拼写错误检出率85%，极大降低了投行材料的潜在风险。
据了解，由于效果突出，“中金智阅”文档审核工具除了服务内部外，还与沪深交易所联合创新，赋能超5000家上市公司防范信息披露风险，目前月均审核文档数目超5万篇。
12字秘诀破局大模型应用场景落地难
在以鲜活的案例分享大模型如何切入业务场景的同时，程龙强调，证券行业应用AI实现范式重构的核心在于“价值为纲，场景为王”。
那具体如何选择大模型应用落地场景？程龙分享了12字“秘诀”：“小切口、大纵深、高密度、一体化。”
程龙表示，首先目标要明确具体，聚焦于解决某个具体问题，同时效果要突出，给业务带来极大提升的功能。“不是在传统方法已经做得很好的场景上做一点升级，而是用传统技术解决得不好或解决不了的场景。”他强调。此外，价值密度要高，无论是影响范围或者客户量，或者是要用的频次都非常高。最后，要将大模型集成到现有工作流程，增强用户体验，创建“整体产品”。
除此之外，程龙还特别强调，在生产力得到极大提升的同时，也应变革生产关系。应用大模型实现范式重构需要打造整体能力栈，在组织和方法上也需要创新。比如中金公司是在体系化建设、一体化团队搭建，以及发挥年轻人作用等方面下了功夫。
展望未来，程龙相信AI将产生乘数效应，创造新的经济和社会价值。“展望新时代，AI将助力证券行业为每位客户配备AI顾问，为每位员工配备数字孪生助手，为公司配备人机结合团队，实现更优质、更高效的服务和高质量发展。”他说道。
排版：汪云鹏
校对：赵燕
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